De iA Gestion privée de patrimoine, le 7
octobre 2022
Dans le contexte économique et de marché de plus en plus complexe d’aujourd’hui, la main ferme d’un conseiller expérimenté peut faire toute la différence dans l’atteinte de vos objectifs financiers. Faire affaire avec un conseiller en placements vous permet d’obtenir pour votre patrimoine un plan complet et personnalisé qui considère toutes les étapes de votre vie, vous donnant ainsi plus de contrôle sur vos finances ainsi qu’une plus grande tranquillité d’esprit afin de voir l’avenir avec assurance.
Cependant, tous les conseillers ne sont pas égaux. Par où commencer? Heureusement, vous n’aurez pas à chercher longtemps pour trouver la réponse à cette question. Un conseiller qui a noué une relation de confiance avec des membres de votre famille est particulièrement bien placé pour comprendre vos valeurs et assurer le transfert en douceur du patrimoine le moment venu.
Partager les avantages des conseils
Un aspect positif d’une planification intergénérationnelle du patrimoine est l’« effet multiplicateur » qu’elle peut avoir lorsqu’on fait bénéficier de ses avantages d’autres membres de la famille, comme des enfants et peut-être des petits-enfants. Les conseils intégrés sont utiles, car ils tiennent compte de la situation financière complète de votre famille et de la façon dont une partie de l’équation financière peut en toucher certains membres.
En fait, il y a de nombreux avantages à avoir une équipe de conseillers qui s’occupe des finances de la famille élargie. Pour la plus jeune génération, les services très sophistiqués de gestion du patrimoine d’un conseiller de confiance ne sont pas toujours accessibles en raison des montants minimaux élevés. La plupart des conseillers renonceront cependant à ces exigences pour les membres de la famille de leurs clients. Lorsque viendra le temps du transfert éventuel de patrimoine, les mêmes valeurs qui ont aidé vos parents et vos grands-parents à bâtir et à maintenir leur héritage financier continueront de guider la prochaine génération.
Un plan multigénérationnel à long terme est conçu pour faire croître et préserver le patrimoine familial. Une façon idéale d’atteindre ce résultat est de faire appel aux services d’une équipe de conseillers de confiance qui permet d’avoir une vue d’ensemble des objectifs financiers, des occasions, des défis, des valeurs et d’autres circonstances uniques de votre famille. La planification globale est semblable à un casse-tête, car votre équipe de conseillers doit déterminer comment certaines variables financières interagissent.
L’équipe peut aussi se familiariser avec chaque membre de la famille individuellement et essayer de comprendre la dynamique familiale pour aider à établir un consensus et à éviter les conflits indus. Après tout, l’argent est un sujet délicat qui peut susciter de fortes réactions émotionnelles pouvant perturber l’harmonie familiale. Le moment venu, une planification efficace et une bonne communication peuvent mener à un transfert intergénérationnel de votre patrimoine harmonieux et fiscalement avantageux.
N’oubliez pas que les enfants (et peut-être les petits-enfants) qui choisissent de faire gérer leur patrimoine par le conseiller de la famille détiendront des comptes distincts de ceux de leurs parents et de leurs grands-parents, ce qui leur permet de bénéficier d’un plan de gestion du patrimoine élaboré pour eux précisément.
Vous avez besoin d’un conseiller pour votre famille?
Si vous n’avez pas de conseiller, la recherche peut sembler intimidante. Commencez par vous concentrer sur les conseillers qui travaillent près de vous et de votre famille. Vous pouvez ainsi facilement les rencontrer pour discuter d’enjeux en personne, bien qu’il soit de plus en plus populaire de tenir des réunions par téléphone ou vidéoconférence. Il peut cependant être utile et rassurant d’avoir une conversation en personne avec votre conseiller.
Lors de vos recherches, informez-vous sur l’expérience du conseiller dans le secteur, son parcours scolaire, ses titres et attestations professionnels ainsi que la façon dont il est rémunéré. S’il travaille au sein d’une équipe, informez-vous de la feuille de route et du rôle de chaque membre, ainsi que des moments où vous interagirez avec eux dans le cadre du processus consultatif.
N’importe quel conseiller peut posséder des connaissances et des compétences, mais vous devez en trouver un avec qui vous vous entendez bien, afin que votre famille se sente à l’aise avec lui. Si possible, choisissez un conseiller que vous ou un autre membre de votre famille connaissez et en qui vous avez confiance. Ce choix aidera votre famille à être bien conseillée pour les années à venir.
Nous pouvons vous fournir les conseils financiers globaux dont vous et votre famille avez besoin. Communiquez avec nous dès aujourd’hui.
